2019AFP考试历年考题：金融理财师的职业道德准则

经过足够的复习以后，你需要做一下AFP考试历年考题，为自己检验一下学习成果，AFP资格考试网为大家整理了2019AFP考试历年考题：金融理财师的职业道德准则，大家可以自行练习，并针对自己的薄弱环节，进行巩固。

1、客户王先生急于投资股票，要求 AFP 持证人小黄推荐股票。小黄没有时间深入研究，为满足王先生的急切要求，便依据某证券公司的一份研究报告的结论向王先生推荐了某股票。王先生重仓买入后造成严重亏损。后王先生向 FPSB China 投诉。在 FPSBChina 调查过程中，小黄为了给自己辩护，向 FPSB China 提供了王先生相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小黄的上述行为违反了（　）。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

答案：B

解析：《金融理财师职业道德准则》恪尽职守的原则要求为客户提供服务时应及时、周到、勤勉；根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议；对向客户推荐的理财产品进行调查；对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止。持证人小黄在没有进行深入研究的情况下，仅仅依据证券公司的研究报告就向客户推荐理财产品，违反了恪尽职守原则。

2、金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是（　）。

A.某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划

B.小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨

C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告

D.小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标

答案：C

解析：价值观因人而异没有对错标准，金融理财师的责任不在扭转客户的价值观，因此 A 项错误。根据金融理财师职业道德准则的保守秘密原则，未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息，B 项错误。根据理财规划的六大步骤，在执行个人理财方案时要随时监控方案的执行，根据实际情况及时调整方案，D 项错误。C 选项正确。

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