2015年AFP资格认证考试上午3小时模拟练习题一(2)

　　6. 融理财师小吴为招揽客户，在向客户进行自我介绍时，刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益，而隐去出现亏损的经历，并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响，以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的( )。

　　A.保守秘密原则 B.正直诚信原则

　　C.专业胜任原则 D.恪尽职守原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：B

　　解析：夸大自身业绩和胜任能力，违反正直诚信原则。

　　7. 金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为( )。

　　A.没有违反职业道德准则

　　B.违反了保守秘密原则

　　C.违反了专业精神原则

　　D.违反了专业胜任原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：A

　　解析：针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。

　　8. 金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的( )。

　　A.客观公正原则 B.正直诚信原则

　　C.专业精神原则 D.恪尽职守原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：C

　　解析：恶意中伤同行，不公平竞争，违反专业精神原则。

　　9. 金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为( )。

　　A.违反了专业精神原则

　　B.违反了正直诚信原则

　　C.违反了保守秘密原则

　　D.没有违反职业道德准则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：C

　　解析：未经客户同意泄露客户信息，违反保守秘密原则。

　　10.AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识，同时表示自己具有很强的学习能力，可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法，便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》，可判断小张的行为( )。

　　A.没有违反职业道德准则

　　B.违反了正直诚信原则

　　C.违反了恪尽职守原则

　　D.违反了专业胜任原则

　　知识点：职业道德准则

　　答案：D

　　解析：提供金融理财服务是，不具备相应的专业知识和经验，违反专业胜任原则。

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