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AFP是什么证书?它是由国际金融理财标准委员会(中国)结合中国国情,采用多数FPSB成员的做法,在中国实施金融理财师两级认证制度,即金融理财师AFP™资格认证和国际金融理财师CFP™资格认证制度。AFP商标为AFP™。
持有AFP证书的金融理财专业人士可以向社会公众提供金融理财服务时需达到相应的道德准则、执业标准和全球竞争力要求,完全有能力提供金融理财相关服务。
金融理财专业人士无论在何时何地,何种背景,何种报酬方式下提供金融理财服务应该达到的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专业人士在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程:
1.建立和界定客户关系
2.收集客户信息
3.分析和评估客户当前的财务状况
4.制定并提交个人理财规划方案
5.实施金融理财规划方案
6.监督客户金融理财状况