2015年AFP考试新考纲之金融理财概述测试题一(2)

　　6. 至2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认证要求的是( )。

　　A.张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年;2006 年6月辞职，2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理

　　B.赵小姐2005 年7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师

　　C.王先生1995 年至1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员;1997 年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理

　　D.李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作

　　答案：D

　　解析：A，张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月，不足2年，因此不符合认证要求。B，赵小姐学历为大专，工作经验时间为2005年7月至2008年3月，不足3年，因此不符合认证要求。C，王先生1995年至1997年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2000年研究生毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。

　　7. 以下属于结构性冲突的是( )。

　　A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务

　　B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品

　　C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产

　　D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

　　答案：C

　　解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。

　　8. 老张获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大叔”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。老张的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的( )原则。

　　A.专业胜任

　　B.正直诚信

　　C.专业精神

　　D.客观公正

　　答案：B

　　解析：夸大业务范围，违反正直诚信原则。

　　9. 在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )原则。

　　A.专业胜任

　　B.正直诚信

　　C.专业精神

　　D.客观公正

　　答案：C

　　解析：专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量;并不得诋毁或恶意伤害同行。

　　10. 金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌，客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下，小夏出售了韩先生账户下的大部分股票，转而买入债券基金，果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》，小夏的行为( )。

　　A.没有违反职业道德准则

　　B.违反了正直诚信原则

　　C.违反了专业精神原则

　　D.违反了克尽职守原则

　　答案：B

　　解析：未经客户授权，处理客户资产，违反了正直诚信原则。

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