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A.按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具
B.按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具
C.按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具
解析:中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于公开市场业务。
解析:二级资本包括:二级资本工具及其溢价;超额贷款损失准备;少数股东资本可计入部分。
4、《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()。
解析:《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则有:经营存款业务特许制;依法保护存款人合法权益;以合法正当方式吸收存款。
1.基本存款账户;2.一般存款账户;3.专用存款账户;4.临时存款账户。
6、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用()方式支付贷款。
解析:对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用受托支付方式支付贷款。
解析:“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职尽责”,合成商业银行“展业三原则”
解析:商业银行绩效考评的基本要素:评价目标、评价对象、评价指标、评价标准、评价报告。
9、()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
解析:财务公司是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构,设立财务公司是20世纪80年代国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一。
10、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
解析:向汽车经销商发放汽车贷款,是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
11、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现合规风险的()。
解析:所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。
B.银行应制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求
D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件
解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
解析:媒银行业消费者按照投诉的影响程度分为一般性投诉与重大投诉。
16、银行从业人员行应(),不得利用内幕信息谋取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。
A.规范操作
B.自觉抵制内幕交易
C.遵循公平竞争原则
D.遵守相关法律法规
正确答案是:B,
解析:银行从业人员行应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息谋取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。
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