2018银行从业资格法律法规考点速记:理财业务概述

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为了帮助广大考生了解银行从业考试重点及出题方向，使考生对所有知识点有足够透彻的印象和理解，华图金融考试网整理了银行从业资格考试法律法规与综合能力第八章理财业务考点及试题：第一节理财业务概述。

第八章理财业务：第一节理财业务概述（掌握★★★）

考点1理财业务定义

商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

考点2理财业务管理

按照管理内容不同，商业银行理财业务管理分为理财产品销售管理、理财投资管理。

商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：

(1)主要监管指标符合监管要求；

(2)具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；

(3)制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；

(4)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。