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为了更好地保持余额宝现金管理工具的基本定位,天弘基金始终把余额宝的流动性管理放在首要位置。
今年以来,余额宝投资组合中的平均剩余期限持续下降,投资组合中的流动性充足,现金管理工具的定位进一步加强。2016年四季度末、2017年一季度末、2017年二季度末的平均剩余期限分别为83天、75天和72天。据三季报公布的数据显示,目前余额宝投资组合的平均剩余期限已降为60天。
值得一提的是,从余额宝投资组合平均剩余期限分布来看,120天(含)—397天(含)的资产占比从二季度末的13.26%,锐减至三季度末的2.93%;90天(含)—120天的资产占比从二季度末的10.22%,降至三季度末的3.02%,显示余额宝在久期配置上,大幅下调了长期限资产,增仓变现能力强的短期限资产,其中,30天以内的资产占比为17.65%,30天(含)—60天的资产占比为33.97%,变现能力非常强,支撑余额宝的流动性。
余额宝基金经理王登峰表示,余额宝管理中首重流动性,除了通过降低基金组合的久期配置、下调同业存单的占比等举措之外,天弘基金还基于大数据优势,不断尝试探索人工智能在基金行业的创新应用,天弘基金大数据中心拥有百亿级以上的数据处理能力,目前,天弘基金已经打造了一套“预测+应对”风控体系,能够很好地利用大数据进行流动性管理,实现了流动性管理“零事故”。
展望后市,余额宝基金经理王登峰认为,货币政策中性稳健立场未变,资金利率中枢尚不会出现大幅下行,紧平衡态势仍将持续。财政投放、年末等因素等也将对资金面形成冲击,但是由于央行通过公开市场操作等手段对资金面进行精准调节,资金面的波动性将有所下降。未来,余额宝将继续秉承“稳健理财”的投资理念,在确保风险可控的前提下,结合互联网基金在大数据分析上的优势,灵活调整资产比例及组合久期,继续为持有人创造合意的收益水平。
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