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AFP考试2013年考试真题解析
【导读】认真研读AFP资格认证考试的历年试题是备考有效途径之一，此题都是历年的重点题，望能通过对真题解析帮助考生顺利通过考试。
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1、金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是 （ ）。
A.取得客户信任（Trust）
B.把握机会（Opportunity）
C.全局规划（Planning）
D.提供解决方案（Solution）
答案：C
解析：应为Pain触动不安。
2、下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是（ ）。
A.金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
B.向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
C.理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
D.金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同（包括支付报酬的方式）
答案：A
解析：C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。
3、下列对于CFP商标的使用中，正确的是（ ）。
A.我是一名CFP
B.我的CFP老师是一名很好的老师
C.CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满
D.在我们的理财公司里，共有6名CFP会员
答案：C
4、下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是（ ）。
A.CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识
B.在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试
C.CFP资格认证要求大专学历申请人拥有3年以上工作经验
D.金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险
答案：C
解析：CFP资格认证要求大专学历申请人拥有5年及以上工作经验。
5、金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致（ ）。（1） 金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用（2） 金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序（3） 客户提供的相关数据（4） 金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估
A.（1）（2）（4）
B.（1）（3）
C.（3）（4）
D.（1）（2）（3）（4）
答案：D
解析：金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。
6、关于CFP商标的使用，下列说法错误的是（ ）。
A.王小二是一名CFP执业者
B.我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
C.李四是一名CFP专业人士
D.小王今年要参加CFP资格认证考试
答案：B
解析：“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标必须用做一个描述性的形容词而不是一个名词或动词。
7、根据《金融理财师职业道德准则》的规定，下列没有违反保守秘密原则的有（ ）。（1）在客户要求下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户（2）为了证明自己没有违反恪尽职守道德准则，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩（3）为了避免客户误解，理财师小何向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户名人关某也是自己的客户
A.（1）（2）（4）
B.（2）（3）（4）
C.（1）（2）（3）
D.（1）（3）（4）
答案：C
解析：（1）如客户有需要，向客户提供所在单位负责人和职员的简历，是客观公正原则所要求的。（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。（3）违反了客观公正原则而非保密原则。（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
(编辑：admin)
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